¿Conoces la palabra esquema Ponzi? Es una de las estafas de inversión más difíciles de detectar. Esta estafa fue creada por el famoso estafador estadounidense Charles Ponzi y sigue siendo la estafa principal durante más de 100 años. Se utiliza para inversiones generales como depósitos, seguros, comercio automático de divisas, acciones, fondos de inversión, así que tenga cuidado si está invirtiendo. Si un consultor sospechoso interviene en su producto de inversión, puede tratarse de una estafa.
¿Qué es el esquema Ponzi?
El esquema Ponzi lleva el nombre de Charles Ponzi, un estafador estadounidense. Recaudamos dinero con el fin de solicitar inversiones y pagar las ganancias de las inversiones como dividendos, pero no hay una inversión real, y mientras pagamos las inversiones de nuevos inversionistas como dividendos, engañamos al dinero asumiendo que irá a la bancarrota. Es una técnica. Establecido hace más de 100 años, este método fraudulento se utiliza en todas las inversiones y se caracteriza por ser difícil de detectar. La gente se deja engañar constantemente por los altos rendimientos de los dividendos. La mayoría de ellos reclaman un rendimiento inusual del 30% por mes o del 10% o más por año.
Carlos Ponzi
Charles Ponzi es la persona que ideó el esquema Ponzi. Se dice que Charles Ponzi nació en Italia en 1882. Ponzi se mudó a los Estados Unidos a la edad de 21 años. Ponzi trabajó como intérprete, mesero y lavaplatos en Boston y Nueva York. Vivió en una prisión canadiense por falsificación de documentos en 1908 y fue sentenciado a dos años de prisión en 1910 por contrabandear a cinco italianos de Canadá a Estados Unidos.
Y alrededor de 1919, Ponzi estaba trabajando duro en un banco en ese momento, pero se dio cuenta de que su banco pagaba el doble de interés que otros bancos y que tenía más y más clientes. Como resultado, los propietarios de los bancos huyeron a algún lugar con todo el dinero restante, ya que las ganancias de un préstamo bancario por sí solas no podían pagar los intereses prometidos al cliente. Al ver esto, Ponzi ideó un esquema Ponzi. Posteriormente, Ponzi fue privado de la ciudadanía estadounidense y regresó a Italia, luego se mudó a Brasil, donde trabajó como gerente de oficina, pero estaba desempleado y murió de pobreza en 1949.
trucos de fraude
El esquema Ponzi es una técnica fraudulenta utilizada en todos los productos de inversión. De estos, los fondos de inversión, los depósitos, los seguros, etc. suelen utilizar este método. Considere la posibilidad de fraude si tiene las siguientes solicitudes:
rendimiento demasiado alto
En caso de fraude, a menudo ofrecemos altos rendimientos, como 30 % o más por año y 3 % o más por mes. Se caracteriza por presentaciones de alto rendimiento que no son realistas y también crea datos falsificados sobre el rendimiento de las inversiones para engañar a los inversores.
hay un intermediario
Una característica del fraude de inversiones es que a menudo hay intermediarios sospechosos. Tenga en cuenta que el intermediario a menudo se escapa después de introducir un producto de inversión.
Productos de inversión extranjera
Hay una tendencia a introducir productos de inversión extranjera como una de las características del fraude de inversión. Muchos extranjeros desconocen las leyes y sociedades extranjeras, por lo que es muy conveniente engañar a los inversores.
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